Как проверить брокера: лицензия ЦБ и зарубежные реестры

Проверка лицензии занимает десять минут и спасает от большинства лжеброкеров. Причём делать её нужно до первого депозита, а не после того, как «менеджер» перестал отвечать. Разберём, где и как смотреть, чтобы не попасться на поддельные документы.

Кто вообще может работать с вашими деньгами

В России брокерскую деятельность и работу на рынке Форекс разрешает только Банк России. Компания без его лицензии не вправе принимать деньги граждан для торговли акциями, валютой или производными инструментами. При этом зарубежная лицензия даёт право работать в своей стране, но не привлекать клиентов из России.

Где проверить российскую лицензию

1. Откройте на сайте cbr.ru «Справочник участников финансового рынка».
2. Введите название компании или её ИНН, а не бренд с рекламы.
3. Сверьте полное наименование, номер и дату лицензии, адрес сайта и статус «действующая».

Следовательно, если компании в справочнике нет, она нелегальна для российского рынка, что бы ни было написано на её сайте.

Проверьте список с признаками нелегальной деятельности

У Банка России есть отдельный список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Туда попадают лжеброкеры, финансовые пирамиды и сайты-клоны. Кроме того, ищите не только по названию, но и по домену: мошенники часто меняют бренд и оставляют прежнюю схему. Компании из этого списка собраны и в нашей базе брокеров.

Как проверить иностранного брокера

Если компания ссылается на лицензию FCA, CySEC или другого зарубежного регулятора, откройте реестр этого регулятора напрямую, набрав адрес вручную. Сверьте номер лицензии, название юрлица и домен сайта. Например, частая уловка — клон: мошенники указывают номер настоящей лицензированной компании, но сайт у них другой. Регуляторы публикуют предупреждения о таких клонах.

Проверьте домен и реквизиты

Лицензия выдаётся юрлицу, а не сайту. Поэтому сначала сравните адрес сайта с тем, что указан в реестре регулятора. Если же домены не совпадают, перед вами, скорее всего, подделка. Дату регистрации домена можно узнать через любой WHOIS-сервис: сайту «брокера с десятилетней историей» нередко оказывается несколько месяцев.

Тревожные признаки даже при «лицензии»

• номер лицензии есть только картинкой, без названия регулятора и юрлица;
• юрлицо зарегистрировано в офшоре, а сайт написан для россиян;
• пополнение идёт переводом на карту частного лица или в криптовалюте;
• домен зарегистрирован несколько месяцев назад.

Другие сигналы, не связанные с лицензией, мы собрали в статье «Признаки брокера-мошенника».

Что делать, если вы уже внесли деньги

Если проверка показала, что лицензии нет, не пополняйте счёт и не платите за вывод. Затем сохраните переписку и чеки и по возможности сразу оспорьте платежи картой, пока не истекли сроки. Как это сделать, мы разобрали в статье о чарджбэке. Если не уверены в результатах проверки, пришлите нам название компании — оценим ситуацию бесплатно.