Лжеброкеры меняют названия каждые несколько месяцев, но схема у них почти не меняется. Однако если знать типичные признаки, мошенника можно узнать ещё на этапе первого звонка. Ниже собраны сигналы, которые встречаются в большинстве историй наших клиентов.
Признаки в рекламе и на сайте
- обещают фиксированную доходность: «от 30% в месяц», «без риска»;
- в рекламе известные люди, которые на самом деле ничего не рекламировали;
- сайт новый, без реквизитов юрлица, с адресом в офшоре или без адреса вовсе;
- нет лицензии Банка России, а вместо неё значок «международного регулятора» — как проверить лицензию.
Признаки в общении
После заявки звонит «личный менеджер» или «аналитик» и сразу торопит: акция заканчивается, место на счёте последнее. Затем общение уходит в мессенджеры, звонят с разных номеров. Вас просят установить программу удалённого доступа, «чтобы помочь с настройкой». Именно это главный сигнал: с таким доступом мошенники видят ваш банк и могут оформить кредит от вашего имени.
Признаки при пополнении
Настоящий брокер принимает деньги на счёт своего юрлица в банке. Напротив, лжеброкер просит перевести на карту частного лица, через СБП, на «счёт партнёра» или купить криптовалюту и отправить на кошелёк. Каждый раз реквизиты новые, а чеки приходят от незнакомых людей. Таким образом, деньги ушли не в компанию, а дропам.
Признаки в личном кабинете
В кабинете счёт стабильно растёт, сделки почти всегда прибыльные, а графики выглядят безупречно. Цифры на экране — просто картинка, которую рисует программа мошенников. При этом реальных сделок на бирже никто не совершает. Когда сумма становится большой, менеджер уговаривает «доложить» ради крупной сделки или повышения статуса.
Признаки в «лёгком старте»
Первый вывод часто проходит без проблем: вам разрешают снять небольшую сумму, чтобы вы поверили в схему. После этого менеджер, как правило, предлагает увеличить депозит, взять кредит или занять у родственников, ведь «вы же видели, что всё работает». Удачный первый вывод не доказывает надёжность брокера, а лишь ускоряет следующий, крупный перевод.
Признаки при выводе
- вывод «на проверке» неделями;
- просят оплатить налог, страховку, комиссию или верификацию;
- сообщают, что счёт заморожен из-за «нарушения правил»;
- менеджер пропадает, сайт перестаёт открываться.
Подробно о требованиях заплатить за вывод — в статье «Брокер просит заплатить за вывод».
Признаки сайта-клона
Отдельно проверьте адрес сайта: мошенники копируют известных брокеров и меняют одну букву. Подробнее — в статье о сайтах-клонах.
Что делать, если признаки совпали
Даже двух-трёх совпадений достаточно, чтобы остановиться. Прежде всего не вносите новых денег, удалите программы удалённого доступа, смените пароли от банка и почты. Сохраните доказательства и проверьте компанию в нашей базе брокеров. Если деньги уже ушли, отправьте заявку на бесплатную оценку — подскажем, какие способы возврата подходят именно вам.
Не уверены, подходит ли ваш случай?
Опишите ситуацию, и мы скажем, какие шаги возможны. Без предоплаты: платите, только если деньги вернулись.
