Мошенники в Telegram: инвестиции, сигналы и «наставники»

Telegram стал главной площадкой для инвестиционных мошенников. Каналы с «сигналами», закрытые чаты, личные «наставники» — всё это выглядит как сообщество трейдеров. На деле большинство проектов, где мошенники в Telegram предлагают инвестиции, ведут людей к лжеброкеру или просто собирают деньги.

Типичные схемы

• Сигнальный канал. Сначала бесплатные «прогнозы», которые якобы сбываются. Затем — платный VIP-чат и рекомендация открыть счёт у «надёжного брокера».
• Наставник. Вам пишет «успешный трейдер» и предлагает научить. Вскоре он предлагает торговать на его платформе или передать ему деньги в управление.
• Копитрейдинг. Обещают автоматически копировать сделки профессионала. Однако платформа поддельная, а прибыль — нарисованная.
• Пампы криптовалют. Чат призывает срочно купить малоизвестную монету, после чего организаторы продают её на пике.

Почему это работает

В чатах много «участников», которые хвалят результаты и публикуют скриншоты прибыли. Как правило, это боты или сами организаторы. Кроме того, создаётся ощущение срочности: «вход закрывается сегодня». Поэтому человек не успевает ничего проверить.

Признаки обмана

Например, гарантированная доходность или «без риска». Также опасно, если просят перевести деньги на карту или криптокошелёк «наставника». Наконец, тревожный знак — когда вывод прибыли возможен только после оплаты «налога» или «верификации». Подробнее об этом — в статье о том, нужно ли платить за вывод средств.

Как проверить канал

1. Посмотрите, когда создан канал и как менялось его название.
2. Поищите имя «наставника» и название платформы вместе со словами «отзывы» и «мошенники».
3. Проверьте брокера, которого рекомендуют, по реестру и чёрному списку ЦБ.
4. Не переходите по ссылкам на приложения: скачивайте только из официальных магазинов.

Если вы уже вложили деньги

Прежде всего сохраните переписку, пока чат не удалили: сделайте скриншоты и экспорт через Telegram Desktop. Затем действуйте по способу оплаты. Если переводили криптовалюту, читайте статью о возврате крипты. Если платили картой — о чарджбэке. При этом будьте осторожны: после потери вам почти наверняка напишут «юристы», которые обещают вернуть деньги за предоплату. Это повторный обман.

Кроме того, пожалуйтесь на канал через встроенную функцию Telegram: так меньше людей попадут в ту же ловушку. Также сообщите о нём в Банк России через интернет-приёмную.

Чем опасны «бесплатные» сигналы

На первый взгляд бесплатный канал ничего не стоит. Однако его задача — создать доверие и показать «успешные» сделки. Например, автор публикует два противоположных прогноза в разных чатах, а затем показывает только тот, что сбылся. В итоге подписчик уверен, что нашёл профессионала. Поэтому оценивайте не скриншоты, а проверяемую историю сделок на лицензированной платформе.

Мы бесплатно оценим ваш случай и подскажем, какие шаги дадут результат.