Можно ли вернуть криптовалюту, отправленную мошенникам

Многие лжеброкеры принимают пополнения только в криптовалюте: «так быстрее и без комиссий». На деле так удобнее им — транзакцию в блокчейне нельзя отменить. Однако это не значит, что шансов нет совсем. Разберём, что реально можно сделать.

Почему криптовалюту сложно вернуть

Перевод в блокчейне окончательный: у него нет банка-посредника, который может оспорить операцию. Кроме того, кошелёк получателя обычно не привязан к имени, а мошенники быстро перегоняют средства через цепочку адресов и обменники. Поэтому чарджбэк по такому переводу не работает, а время играет против вас.

Когда шансы есть

• деньги прошли через централизованную биржу или обменник, которые проверяют клиентов;
• использовались стейблкоины, эмитент которых может заморозить адрес по запросу правоохранительных органов;
• вы покупали криптовалюту картой у обменника, а не отправляли свою;
• с момента перевода прошло немного времени.

Если вы покупали криптовалюту картой

В этом случае оспаривать можно не перевод в блокчейне, а саму покупку картой, если обменник был частью схемы или отправил монеты на адрес, который вам навязали. Здесь, следовательно, действуют обычные правила и сроки банков. Подробнее — в статье о чарджбэке.

Что сделать сразу

1. Сохраните хэши всех транзакций, адреса кошельков и скриншоты.
2. Узнайте, куда ушли средства: публичный обозреватель блокчейна покажет следующие адреса.
3. Если монеты попали на известную биржу, напишите в её службу поддержки с описанием мошенничества и хэшами.
4. Подайте заявление в полицию и укажите все адреса: заморозку на бирже обычно проводят по запросу следствия.

Чего не делать

Не отправляйте новые монеты «для разблокировки» или «проверки кошелька». Не подключайте свой кошелёк к сайтам, которые прислали в переписке: это может открыть доступ ко всем средствам на нём.

Как работает отслеживание

Блокчейн прозрачен: каждую транзакцию видно навсегда. Поэтому специалисты анализируют цепочку переводов и находят точку, где средства попали на биржу или в обменник с верификацией клиентов. Именно там и появляется шанс заморозить остаток и установить владельца. Это не быстрый процесс, и гарантировать результат никто не может.

Если покупку организовал «наставник»

Часто криптовалюту просят купить по инструкции из Telegram или по звонку «аналитика». В этом случае сохраните всю переписку. Кроме того, проверьте, на какой адрес ушли монеты: иногда это кошелёк на крупной бирже, и тогда её можно попросить заморозить средства. Подробнее о таких схемах — в статье о мошенниках в Telegram.

Осторожно с «крипто-детективами»

Пострадавшим часто пишут люди, которые обещают «взломать кошелёк» или вернуть монеты за предоплату. Однако технически вернуть криптовалюту без сотрудничества биржи или следствия невозможно, а предоплата обычно просто пропадает. Об этом подробно в статье о повторном обмане. Если хотите понять, есть ли шансы в вашем случае, пришлите нам хэши транзакций: оценим бесплатно.