Мошенники обещают вернуть деньги: как не попасться второй раз

Через несколько недель после обмана человеку звонят «юристы», «сотрудники ЦБ» или «следователи» и обещают вернуть деньги. Часто это те же мошенники или их партнёры, которые купили базу пострадавших. Разберём, как отличить такую повторную схему от реальной помощи.

Откуда у них ваши данные

Лжеброкеры собирают анкеты, паспорта и телефоны клиентов, а затем продают их другим группам. Поэтому звонящий знает название брокера, сумму потерь и даже имя вашего менеджера. Это создаёт ощущение, что с вами говорит официальный орган, хотя на деле у него просто есть доступ к той же базе.

Признаки псевдовозврата

• вам звонят первыми, хотя вы никуда не обращались;
• представляются сотрудниками Банка России, полиции, Интерпола или «международного трибунала»;
• гарантируют возврат 100% денег в точный срок;
• просят предоплату: «пошлину», «гонорар», «комиссию за перевод найденных средств»;
• просят установить приложение или назвать коды из СМС.

Чего не делают госорганы

Банк России не возвращает деньги пострадавшим от лжеброкеров и не звонит им с такими предложениями. Кроме того, полиция не берёт платы за расследование, а суд не требует перевода «для разблокировки» средств. Если кто-то называет себя сотрудником ведомства, положите трубку и сами позвоните по номеру с официального сайта.

Как выглядит честная помощь

Добросовестная компания по возврату средств сначала изучает документы и честно говорит, какие инструменты подходят: чарджбэк, заявление в полицию, жалоба регулятору или судебный иск. При этом она не гарантирует результат, потому что решение принимает банк, следствие или суд. У неё есть реквизиты, договор, понятная модель оплаты. Таким образом, лучший вариант — оплата только после фактического возврата, без предоплаты.

Проверьте компанию до разговора о деньгах

1. Найдите сайт, реквизиты и договор оферты.
2. Поищите отзывы не только на её сайте, но и на независимых площадках.
3. Спросите, что конкретно компания сделает и в какие органы обратится.
4. Откажитесь, если от вас требуют деньги до начала работы.

Вопросы, которые стоит задать

Спросите, на каком основании будут возвращены деньги и кто именно их вернёт: банк, суд или следствие. Попросите прислать договор до любого платежа. Мошенники же в ответ обычно давят сроками или ссылаются на «секретность процедуры».

Как отличить настоящую лицензию

«Возвратчики» часто ссылаются на лицензии CySEC или FCA и присылают сканы сертификатов. Однако такие документы легко подделать. Поэтому проверяйте компанию только в официальном реестре регулятора. Как это сделать — в статье о CySEC и FCA.

Если вы уже заплатили «возвратчикам»

Действуйте так же, как после первого обмана: сохраните переписку и номера, оспорьте платежи картой и подайте заявление в полицию, указав обе истории. Более того, связь двух эпизодов может помочь следствию. Treslo работает без предоплаты: мы берём оплату только после того, как деньги вернулись к клиенту. Оценка дела бесплатная.